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Descripción

El Programa ofrece un contenido conjunto e integrado de los principales conceptos, técnicas, instrumentos y metodologías de gestión, asesoramiento y comercialización de productos y servicios financieros. Busca transmitir los conocimientos necesarios para la toma de decisiones con la seguridad de que se tienen en cuenta todas las variables que inciden en dicho proceso: necesidades del cliente, comportamientos, intereses del cliente y de la compañía, gestión del riesgo, de la rentabilidad, etc.
 
Dirigido a:
Diplomados o titulados universitarios de cualquier especialidad, no necesariamente empresarial o económica, o profesionales del sector financiero. Jóvenes con alto potencial profesional que quieran desarrollarse en el entorno del asesoramiento financiero.
 
Programa académico:
 
Módulo 1: introducción al sistema financiero

• El sistema financiero internacional.
• El sistema financiero español.
• Sistema financiero y política monetaria.
• El sistema europeo de bancos centrales.
• Tendencias actuales en el sector financiero.

 
Módulo 2: finanzas y mercados financieros

• Finanzas operativas.
• Finanzas estructurales.
• La bolsa: el mercado de cambios y el mercado de valores.
• Mercado de deuda pública y de renta fija privada.
• Mercado de renta variable e índices bursátiles.
• Derivados y nuevos productos financieros.
• Estrategias de inversión: inversión colectiva y gestión discrecional de carteras.

 
Módulo 3: asesoramiento y planificación comercial financiera

• La función comercial: estructura, funcionamiento y organización.
• Descripción de los productos y servicios bancarios y financieros.
• Gestión y asesoramiento en el sector financiero: la excelencia del proceso comercial.
• Asesoramiento y planificación financiera: según conocimiento del cliente.
• Establecimiento del vínculo asesor-cliente: gestión de expectativas y necesidades del cliente.
• Determinación de un plan económico-financiero según status, necesidades, riesgos y expectativas.

 
Módulo 4: marketing financiero

• Introducción al marketing en el sector financiero.
• Marketing estratégico.
• Análisis del entorno y tendencias en el sector
• Segmentación y posicionamiento en el mercado financiero.
• Análisis del comportamiento del consumidor.
• La investigación de mercados: análisis cualitativos y cuantitativos.
• Marketing operativo en el sector financiero.
• El producto y servicio bancario y financiero.
• El precio: gestión del valor para el cliente/entidad.
• La distribución: estrategia multicanal de las entidades financieras.
• La comunicación en el sector financiero.
• El plan de marketing en el sector financiero.

 
Módulo 5: análisis y selección de inversiones

• Riesgo y rentabilidad.
• La eficiencia de los mercados.
• Análisis bursátil.
• Teoría de carteras.
• Asignación de activos y definición de políticas de inversión.
• Medición, atribución y comunicación de resultados.

 
Módulo 6: control y gestión del riesgo

• Descripción y análisis de los riesgos en el sector financiero.
• El Riesgo de mercado.
• El Riesgo de crédito. Basilea I y Basilea II.
• Análisis patrimonial del cliente. La solvencia.
• Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo.

 
Módulo 7: fiscalidad de los productos y servicios financieros

• Marco tributario de las operaciones financieras.
• Fiscalidad de los productos financieros.
• Estrategia y planificación fiscal en la gestión de patrimonios.
• Técnicas de optimización fiscal.

 
Módulo 8: cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales

• Especificidad normativa del negocio bancario y financiero.
• Estándares internacionales de cumplimiento.
• Sectores de riesgo, organizaciones criminales y metodologías de blanqueo asociadas.
• Catálogo de operaciones sospechosas.

 
Módulo 9: ética y responsabilidad social en el sector financiero

• Qué es y para qué sirve el compromiso y la responsabilidad social.
• Actuación y ejemplos de RSC en las entidades financieras.
• Ética y sector financiero: códigos, caracterización, elementos, influencias y posición.
• La Reputación corporativa en el sector financiero: la confianza como elemento básico de funcionamiento.

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